財産相続の税務で生前贈与前に見る名義整理

財産相続であわてやすいのは、税務の計算そのものよりも、財産の名義や記録がそろっていない場面です。相続手続きでは、預金、不動産、贈与の履歴などを一つずつ確認します。生前贈与や相続対策を考える前に、「誰の財産か」を家族で分かる形にしておくことが大切です。

1. 財産相続で最初に見る名義と記録

財産相続では、まず預金通帳、不動産の資料、保険、借入れの有無を確認します。見落としやすいのは、家族名義の口座に入っているお金です。名前が子どもでも、実際に親が管理していた場合、相続財産として見られることがあります。

たとえば、通帳、印鑑、キャッシュカードを誰が持っていたか。入金の元は誰のお金か。このような小さな確認が、税務では大きな意味を持ちます。相続手続きの前に、財産一覧を作ると家族の話し合いも進めやすくなります。

生前贈与は、相続対策として使われることがあります。ただし、「あげたつもり」だけでは足りません。受け取る人が本当に使える状態になっていること、贈与の記録が残っていることが必要です。

残しておきたいものは、贈与契約書、振込記録、通帳の写しなどです。現金を手渡しするより、銀行振込のほうが後から説明しやすくなります。贈与税の申告が必要になる場合もあるため、金額や時期は自己判断で進めないほうが安心です。

土谷秀昭税理士事務所では、福岡国税局で35年以上にわたり資産課税を担当した国税OB税理士の視点から、税務調査リスクを抑える正しい申告を大切にしています。

相続手続きは、仕事や家事をしながら進めるには負担が大きいものです。預金の調査、遺産の確認、相続税申告の準備、税務署への説明に備えた資料整理など、やることが続きます。

私たちは、相続が起きる前の相続対策と、相続が起きた後の申告支援を分けて考えます。生前なら財産調査や贈与の設計、相続後なら遺産や預金の確認を進めます。原則としてお客様に作業をお願いしないフルサポートを心がけています。

福岡市南区の大橋駅から徒歩3分の場所で、初回相談は無料です。財産相続、税務、生前贈与で迷ったら、早めに専門家へ相談することで、家族の不安を小さくできます。相続対策は、元気なうちに始めるほど選べる道が増えます。