土谷秀昭税理士事務所の初回相談から申告後まで

財産相続は、家族だけで進めようとすると「何から手をつけるのか」で止まりやすい手続きです。預金、不動産、保険、生前贈与の記録など、税務で見る資料は身近なものが中心です。土谷秀昭税理士事務所では、相続手続きを一つずつ整理し、必要な確認を進めやすくすることを大切にしています。

目次

1. 初回相談で不安を分ける
2. 財産資料と生前贈与をそろえる
3. 申告後まで見据えて整える

1. 初回相談で不安を分ける

最初に行うのは、困りごとの仕分けです。 「相続税がかかるのか」「財産がどこにあるのか」「誰が相続人なのか」を分けて考えます。

税務では、相続人、財産、債務、過去の贈与を確認します。たとえば、通帳だけでなく、固定資産税の通知書、生命保険の書類、借入金の資料も大切です。相続税の申告は、原則として相続開始を知った日の翌日から10か月以内です。意外と短いので、早めの相談が安心につながります。

2. 財産資料と生前贈与をそろえる

次に、財産相続に関係する資料を集めます。 ここで急がば回れです。資料が足りないまま進めると、後で確認が戻ってきます。

主に確認するものは次のような資料です。

• 預貯金通帳や残高が分かる書類
• 土地や建物の固定資産税関係の書類
• 生命保険や有価証券の資料
• 借入金や未払い金の資料
• 生前贈与の契約書や振込記録

生前贈与は、渡した側と受け取った側の両方の記録が大切です。税理士事務所に相談するときは、「分からない資料」もそのまま持ってきて大丈夫です。私たちは、税務上どこを確認すべきかを順番に整理します。

3. 申告後まで見据えて整える

相続手続きは、申告書を出したら終わりとは限りません。 名義変更、納税資金、次の相続対策まで考えると、家族の負担は変わります。

土谷秀昭税理士事務所では、必要な確認を積み重ねながら、相続税の申告に向けた流れを分かりやすく整えます。専門用語だけで話を進めず、「この書類は何のために必要か」までお伝えする姿勢を大切にしています。

財産相続や相続対策で迷ったときは、早めに状況を見える形にすることが第一歩です。税務の不安を一人で抱えず、土谷秀昭税理士事務所へご相談ください。