財産相続の税務は生前贈与と預金確認から

財産相続でつまずきやすいのは、相続税の計算そのものよりも、財産の見落としです。預金、土地、保険、生前贈与の記録がばらばらだと、相続手続きが長引き、税務の確認も難しくなります。家族で話しにくい内容だからこそ、早めの相続対策が役立ちます。

1. 財産相続で最初に見る預金と贈与

財産相続では、まず預金通帳や取引履歴を見ます。亡くなった方の口座だけでなく、家族名義の口座に移したお金も確認が必要になることがあります。

生前贈与も同じです。「毎年少しずつ渡していたから大丈夫」と思っていても、贈与契約書や振込記録がないと説明しにくくなります。贈与税の基礎控除を使う場合も、記録を残すことが大切です。

相続手続きでは、戸籍の確認、財産調査、遺産分割、相続税申告の順に進むことが多いです。ここで大事なのは、先に財産の全体像を出すことです。

たとえば土地は、場所や使い方で評価が変わります。預金は、利息や過去の移動も見ます。税務では「何があるか」だけでなく、「いつ、誰に、なぜ動いたか」も確認します。ここを丁寧に整えると、相続対策の見直しもしやすくなります。

土谷秀昭税理士事務所として、私たちは相続・資産課税を35年以上扱ってきた国税OB税理士の実務目線を生かし、正しい申告を支える相談を大切にしています。原則としてお客様に作業をお願いしないワンストップ支援で、財産調査から申告まで進めます。

初回相談は無料で、大橋駅から徒歩3分です。相談前には、通帳、不動産の資料、保険の書類、過去の生前贈与メモを集めておくと話が早く進みます。

財産相続、税務、相続手続きは、早く整理するほど家族の負担を減らせます。生前贈与を含めた相続対策は、思い立った時が始めどきです。